虚拟货币的阴暗面：犯罪集团如何使用比特币洗钱

犯罪集团如何利用虚拟货币洗钱？ 政府管得着吗？

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当然，我们是从学术角度讨论洗钱问题。 所谓“黑市”，是指不受政府监管的交易。 事实上，它们是不能征税的交易。 吃蚵仔面是现金支付，没有发票的视为黑市交易。 在某种程度上，现金给了我们很多隐私，但当然这种隐私是犯罪集团最需要的，最赚钱的黑市交易包括非法赌博、假药、卖淫、大麻和假冒电子产品，然后是古柯的年市值非法赌博的金额可达5000亿美元。 如果黑市是一个国家，其GDP仅次于美国位居世界第二。

黑市庞大，政府机构要抓到这些黑市交易并不容易，但他们发现，无论是假药、赌博还是可卡因，最终还是要回到钱的头上，追踪流向大笔资金比追踪毒品交易要容易得多。 这样做要容易得多，并且可以用相同的方式跟踪各种各样的非法活动，但直到最近，虚拟货币才为犯罪分子提供了另一种洗钱方式。

虚拟货币作为洗钱工具

如果你没有看过美剧《绝命毒师》，洗钱其实就是一种将犯罪收入转化为合法收入的方式。 在过去，转移现金并存入银行可能是个问题，而虚拟货币正好解决了这些问题。

不过林总如何通过虚拟比特币交易挣钱，虚拟货币当然不是万能的。 比特币的价格波动使其几乎无法保值。 另外，比特币也没有大家想象的那么私密。 其中一个原因是，虽然比特币的公钥是不与个人挂钩的，但是一旦有人知道了你的公钥（与你的一笔交易就足够了），你过去的所有交易记录都会被公开。 此外，虽然真假不真，但斯诺登也表示，美国政府掌握了大部分比特币。 货币账户的所有者并进行监督。

如果是这样，有什么好担心的？ 答案并非如此，原因是市场上流传着许多所谓的“隐私币”。 这些匿名币具有隐藏公钥的功能。 如果政府不能对匿名币进行有效管控，就会为不法分子制造洗钱的天堂。 没有政治界限，也没有银行或任何政府机构可以控制的法规。

如何洗虚拟货币？

为了讨论和找到解决方案，我们必须首先了解虚拟货币的洗钱过程。 以下是美国的一个例子的概述

第一阶段：将现金转化为主流虚拟货币

犯罪集团进入虚拟货币市场有两种途径。 第一种当然是用银行账户直接用虚拟货币兑换购买。 第二种是在美国1600台比特币ATM上使用现金或借记卡购买。 当然，一些场外交易也是规避监管的方式之一。

通常它们会在一些接受法定货币的虚拟交易所执行，包括 Coinbase、Gemini、Bitstamp 等。

为了保护隐私，不法分子可能会使用假名和加密电子邮件服务（如 Pronton Mail 和 Hushmail 等），使用匿名钱包（Jaxx、Samourai 或 BitLox）林总如何通过虚拟比特币交易挣钱，使用 VPN（Mullvad 或 Windscribe），一切尽在其中在区块链加密的手机上进行。

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银行账户现在普遍要求提供详细的个人信息，犯罪集团会使用没有犯罪记录的“人头账户”（如果你不知道，世界上有很多提供人头账户的第三方服务），如果你想要更去中心化，他们可以直接在社交网站上寻找志愿者，而 Reddit 是经常使用的渠道之一。

这些银行账户与交易所账户关联后，就可以用来购买主流虚拟货币，比如比特币、以太坊、莱特币等。这些主流虚拟货币可以用来在一些更高级的交易所购买所谓的Alt-coins . 也就是说，其他非主流虚拟货币。 一般来说，这些货币是不能直接用法币购买的。 没错，犯罪集团要的就是刚才说的“匿名币”。

第二阶段：混合主流币和匿名币

如上所述，比特币等主流货币仍然留下足迹。 为了迷惑公众，他们通常使用 Bitmixer（目前已关闭）和 Helix 等服务在多个临时钱包 URL 之间来回切换，让用户的可追溯性降到最低。

下一步是将比特币转移到高级交易所，例如 Binance 或 Bittrex，以购买匿名货币，例如 Zcash、Verge、Monero、Dash 和 Desire。

第三阶段：多层

不法分子在多种匿名货币、交易所、公钥网站之间来回切换，将现金兑换成不同的货币或商品等，在社会上不断流通。

这样，资金就可以逐步回归传统金融社会。

第四阶段：套现

匿名币当然可以直接交易回主流币，一开始回到基础交易所，再回到银行账户。 如果他们觉得回银行风险太大，当然也可以让钱去房地产等地方。 最安全的方法是将这些虚拟货币存放在冷钱包中。

政府应该怎么做？

大多数银行或现有金融机构遵守一些反洗钱规定，但虚拟货币交易所不一定这样做。 FBI 的金融犯罪部门花费了大约 75% 的时间来追踪与虚拟货币相关的犯罪。

与其关注匿名货币，政府可能更关心管理交易匿名货币的高级交易所。 毕竟，虽然匿名货币可以隐藏很多信息，但中心化交易所无法隐藏已完成的交易和钱包中的金额。

但是回过头来看，政府可以控制银行等单位，正是因为银行需要美元，而美元是政府控制的。 这些高级交易所不需要美元，因此政府治理将变得更加困难。 国际监管合作无疑将变得重要。

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