冻卡阴影笼罩币圈：炒币逾千万，却不敢变现

腾讯新闻《潜望镜》作者何文

“我进行了四笔交易，我的银行卡被冻结了三次。我最后一次选择了支付宝，但由于系统判断交易异常，支付宝又被冻结了。” 当比特币价格屡创新高时，类似的遭遇如云一般笼罩在每个炒币者的头顶。 比特币自问世以来，已成为知名的另类资产，为越来越多的人所熟知和交易，尽管价格波动频繁，但其价格一直在稳步上涨。 硬币的另一面，比特币的半匿名性，已经成为某些不法分子隐藏身份、转移资金、逃避外汇管制的温床。 尤其是2017年以来，由于包括中国在内的多个国家切断了用法币购买比特币等数字资产的途径，各种1:1锚定美元的稳定币，如USDT、USDC等，成为了数字资产的基本工具。币圈。 以上行为提供了更便捷、无风险的渠道。 2020年以来，随着公安部、央行等部门联合打击跨境赌博资金链治理，利用比特币、稳定币等虚拟资产洗钱、转移资金等行为受到高度重视。由监管机构。 一旦涉及到一些非法资金的传输链，比如在涉嫌涉案的OTC商户出售虚拟货币，或者被银行判定为异常交易，银行卡将被冻结，并且时间从三天到两年不等。 等待。 更有什者，他们会被公安部门责令配合调查，交代资金的来龙去脉。 随着冻卡浪潮席卷而来，虽然年末币价稳中有涨，但圈内一片混乱，OTC业务人人自危。

一位资深玩家向腾讯新闻《潜望镜》抱怨说，他从3月份的比特币低位开始大胆买入比特币，然后押注一些DeFi概念资产。 他今年赚了1000万多，但朋友们普遍被拒，冻卡的经历让他不敢轻易变现，只好换成稳定币存入交易所。 “前几年，币圈的人没那么复杂，所以KYC比较容易做，但近两年鱼龙混杂，有一些诈骗、赌博甚至涉毒资金，还想用虚拟货币通过各种变相洗白，有点大意了，你会中招的。 一位专门从事虚拟资产场外交易的OTC商户向腾讯新闻《潜望镜》描述，虽然这部分资金占比很小，但一旦涉及，整个资金传导链条的上下游都会受到牵连，导致卡冻结甚至更严重的后果。 腾讯新闻《潜望镜》从接近监管人士处获悉，对于上述风险，央行和外汇局已有完善的监管办法，也有专门的局直接负责。 解释所涉及的风险。” 随着反洗钱和打击跨境赌博资金流动的监管力度加大，未来对币圈灰色行为的打击只会更加严厉。 这也意味着冻卡潮可能只是一个开始。 “合规是未来唯一的出路。” 某头部交易所联合创始人告诉腾讯新闻《潜望镜》，交易所需要做好源头把关，对OTC商户的准入资质进行更严格的审核。

稳定币成为洗钱的绝佳载体。 比特币自2009年诞生以来，由于其数量有限、去中心化、半匿名等特点，近年来在全球范围内迅速走红，备受关注。 但这些特点也导致比特币在各种灰色地带被少数不法分子利用。 也成为其绕过央行外汇管制，通过比特币将资金转移出境的用途之一。 一个极端的案例是，在2015年A股市场异常波动期间，通过高频交易获利超过20亿元的贸易公司Ishton寻求通过比特币转移巨额资金. 腾讯新闻《潜望镜》获悉，伊什顿当时找到了比特币中国的交易平台，但比特币中国相关人士透露，伊什顿没有通过相应的实名认证，交易金额巨大。 警惕，从而拒绝伊什顿的交易请求。 但比特币价格波动大、交易速度慢等劣势并不能为洗钱活动提供足够的安全缓冲。 随着虚拟资产市场的发展，连接法币和虚拟资产的稳定币，由于在动荡的虚拟资产市场中提供保值属性，成为币圈的基础货币，也受到不法分子的青睐，成为更高效率、更安全的洗钱载体。 其中，USDT（中文名“泰达”）是市占率最高的稳定币，目前总市值已超过190亿美元。 稳定币由 Tether 推出。 1USDT相当于1美元。 用户可以使用USDT和USD进行1:1兑换。 该帐户将有 1 美元的资金保证。 国内监管机构早就对稳定币带来的风险保持警惕。 央行数字货币研究所所长穆长春多次表示，全球稳定币对公共政策和监管构成诸多风险，例如法律确定性、治理、反洗钱、反恐融资、反大规模武器化等。破坏监管、支付系统安全、市场稳定、个人隐私和信息保护、消费者和投资者保护、税收合规等挑战，并有可能导致地下经济渠道的全面开放，成为非法交易的工具。 国际反洗钱权威组织金融行动特别工作组（FATF）的报告也指出，稳定币将导致虚拟资产生态系统发生变化，引发更大的洗钱和恐怖融资风险。

“猫狗都进来了” 虚拟资产尤其是稳定币带来的洗钱风险，是整个币圈陷入冻卡浪潮的根本原因。 一位虚拟资产钱包创始人告诉腾讯新闻《潜望镜》，“这两年最大的问题是猫狗进入了币圈，这些人都插不进去。” 另一位从事场外交易多年的商家抱怨说，他最初就是这样做的。 我在公司的时候，对客户的审计主要是为了防止资金被电信诈骗。 然而，由于海外赌博和杀猪的兴起，这些“猫狗”都与赌博甚至毒品有关。 跨境转移或洗钱的目的。 “一不小心，就会有一个37天的包裹等着你，甚至会直接被送进监狱。” 商户描述其同事因KYC执行不彻底被认定为赌资中介，并配合公安部门调查37天的证明，他在不知情的情况下被释放，以及与之交易的投机者的银行卡他也被冻住了。 在9月举行的一次会议上，公安部国际合作局局长廖金荣介绍了打击跨境赌博犯罪的情况。 他透露，据初步统计，中国每年流出涉赌资金超过万亿元。 在当前经济下行压力加大的背景下，经济金融安全风险不断加剧。 从犯罪模式看，一些赌博团伙利用虚拟货币收取、转移赌博资金，甚至以投资为由在缅甸部分地区进行网络赌博。 这种新型渠道无法冻结，匿名溯源难度大，给打击行动带来巨大挑战。 央行10月披露，中国人民银行惠州市中心支行协助当地警方破获一起使用虚拟货币泰达币（USDT）跨境网络赌博案。 抓获犯罪嫌疑人77人，捣毁赌博网站3个，涉案金额近1.2亿元。 此案不仅在银行账户中流通，还涉及虚拟货币，并通过多次洗钱，使资金去向极为隐蔽。 “我们现在在尝试纯交易，简单来说，我们处理的每一笔钱，每一枚币，都要单独审核，但这只是理想状态，如果每笔交易都要审核，基本上99%的用户都被屏蔽了。” 前述虚拟资产钱包创始人表示，在监管趋严的情况下投资泰达币怎么赚钱，OTC商户做生意越来越难，为了防止银行卡被冻结，炒币者总结了很多经验内部，比如买卖不要用工资卡或者常用的卡。银行卡，因为风控比较严格。类似的经验就是资金流转需要留隔夜。更高级的方法是买并通过不同的银行卡卖出，卖币所得资金立即买入理财产品，然后提取现金。

打击力度只会更严，但无论商家和玩家如何规避，由于虚拟货币的灰色身份以及与非法资金的千丝万缕联系，冻卡浪潮或许只是个开始。 接近央行的监管层对腾讯新闻《潜望镜》表示，目前的监管思路还是“一律按照七部委的通知”。 2017年投资泰达币怎么赚钱，央行等七部委宣布，严禁相互之间兑换“虚拟货币”，不得作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得提供代币或“虚拟货币”的定价。 信息中介等服务。 对跨境博彩资金链的打击也承受着高压。 央行副行长范一飞近日指出，切断跨境赌博资金链是坚决打赢防范化解重大金融风险攻坚战的重要任务。 要高度警惕，准确把握打击跨境赌博金融监管面临的困难挑战，继续加强调查研究，摸清跨境赌博资金流动作案手法，准确把握实际了解涉赌资金链情况，及时有效调整防控措施。 控制治理战略战术，有的放矢，有效阻断。 范一飞强调，要加强统筹协调，做好信息共享，充分调动基层支部力量。 同时，强化主体责任，继续遵循“谁开户（卡）谁负责”、“谁是用户（商户）谁负责”、“谁与谁合作”的原则。 customer is responsible”，严肃追究持牌支付服务主体责任。 有针对性地加强客户身份识别、大额和可疑交易报告、账户取现身份验证等风险防控工作。 外汇局相关负责人也表示，当前打击跨境赌博形势依然十分严峻复杂，将对非法转移跨境赌博资金保持高压打击。 切断赌资非法汇出流通渠道，查处违规为跨境赌资提供支付结算服务的银行和支付机构。 高压态势下，笼罩在炒币者头上的阴影难以消散。 有业内人士预测，参与炒币的玩家可能会在近一两年内第一次遇到卡被冻结的情况。 本账号转载或分享的所有文章均旨在传递行业信息，不构成任何投资意见或建议。 投资有风险，入市需谨慎。

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