中国人民银行办理比特币交易所反洗钱监管业务需亲自到场

据财新网了解，交易平台反洗钱工作主要从两方面进行规范：一是规范平台自身建设，即建立反洗钱工作组织架构；建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度； 明确了平台应履行的义务，包括采取预防和监控措施，建立健全客户身份识别系统、客户身份识别资料和交易记录存储系统、大额和可疑交易报告系统，以及履行其他反洗钱义务。 .

尤其值得注意的是，此次提出的客户首次办理虚拟货币充值、提现等业务时，需要“当场认证”。 具体而言，交易平台应遵循“了解你的客户”的原则，建立完善的客户识别系统。 其中，平台首次为客户办理比特币等虚拟商品的充值、提现、兑换、赎回业务时，需客户出示有效身份证件到现场进行身份验证。 为客户充值、提现、兑换、赎回比特币等虚拟商品价值超过5万元的，应进行远程视频验证，确保客户亲自操作。

据了解，一位平台人士表示，“现场核实”是新提出的一个细节，即客户需要出现在交易所的合规柜台进行核实。 目前业界正在讨论这项规定。

除了对客户身份识别做出更详细的规定外，还规定平台应指定高级管理人员主要负责反洗钱工作，并设立专门机构和岗位。 负责其有效实施。 此外中国三大比特币交易所，平台应妥善保存客户身份信息和交易记录，并确保每笔交易都能完整、准确地再现。

这也意味着中国比特币交易所的经营环境将收紧。

监管比特币交易的举措表明，中国政府将允许一定程度的交易，从而消除围绕比特币交易数月的不确定性。 中国人民银行于 1 月开始对中国三大比特币交易所火币网、OkCoin 和比特币中国进行调查，并于上个月发出简短警告，如果比特币交易平台违反反洗钱和外汇法规将被关闭。

自调查开始以来，火币网、OkCoin 和比特币中国都表示正在与有关当局合作。 OkCoin 发言人周五在一封电子邮件中表示，该公司将继续与中国人民银行合作，并欢迎一个平衡的、基于风险的监管框架。

分析人士表示中国三大比特币交易所，中国央行今年开始调查比特币交易的一个重要原因是担心中国投资者使用这种货币将少量资金转移到国外。 中国正在努力应对人民币贬值和对其经济信心减弱的问题。 中国监管机构此前已经避开了比特币网络的关注，比特币持有者可以通过该网络将比特币从中国大陆的交易所转移到国外。

全国人大代表、中国人民银行经营管理司司长周学东表示，“从反洗钱的角度来看，主要是控制下游，即取币取现。这是一个很重要的环节，另外，开户时的身份证明也很关键。” 他认为，反洗钱的重点包括账户识别、资金来源、资金流向、异常交易等。 在监管币种和资金去向时，可以借鉴区块链技术，将交易机构的交易数据同步发送给监管部门，作为监管依据。 从这些数据中也可以发现一些洗钱信息和异常交易。

当中国投资者在 2013 年开始抢购比特币并推高其价格时，中国人民银行禁止银行和第三方支付平台与比特币开展业务，并将比特币定义为虚拟商品而非金融资产。 但中国央行没有对比特币交易发出直接监管，比特币交易在这几年蓬勃发展。

据知情人士透露，中国监管机构仍将比特币视为一种虚拟商品。 这些人士表示，最新指南适用于所有虚拟互联网商品交易平台。 （综合华尔街日报、财新网报道）